Bănci și Asigurări

Creditarea începe să scadă

Creditarea începe să scadă
25.07.2016, 11:35 1246

Soldul creditul neguvernamentul acordat de instituţiile de credit a scăzut în iunie cu 0,1% faţă de mai până la 21,7 miliarde de lei.

Creditul în lei s-a majorat cu 1,2% în timp ce creditul în valută exprimat în lei s-a redus cu 1,7%. În euro, creditul în valută a scăzut cu 1,9%.

Legea dării în plată începe să îşi facă efectul la nivelul creditelor imobiliare. Deşi BNR nu prezintă date legate de evoluţia creditelor imobiliare, băncile se confruntă cu o scădere masivă a cererii.

Faţă de 30 iunie 2015, creditul neguvernamental  - populaţii şi companii a ănregistrat o creştere de numai 1,2%.

Creditele în lei au crescut cu 16,2%, în timp ce creditele în valută au scăzut 12,5%. Datele au fost anunţate de BNR astăzi.

 

Citiţi mai jos comunicatul integral:

 

Indicatori monetari – iunie 2016

 

Masa monetară în sens larg (M3) a înregistrat la sfârşitul lunii iunie 2016 un sold de 295067,8 milioane lei. Faţă de luna mai 2016 aceasta a crescut cu 1,5 la sută (1,7 la sută în termeni reali), iar în raport cu iunie 2015 masa monetară s-a majorat cu 13,1 la sută (13,9 la sută în termeni reali).

Tabel 1. Agregatele monetare*

INDICATORI

30 iunie 2016    (mil. lei)

Iunie 2016/           Mai 2016               (%)

Iunie 2016/          Iunie 2015        (%)

M1 (masa monetară în sens restrâns)

159686,4

3,0

27,7

Numerar în circulaţie **

  50372,6

3,0

19,2

Depozite overnight ***

109313,8

3,0

32,0

M2 (masa monetară intermediară)

294964,7

1,5

13,1

M1

159686,4

3,0

27,7

Depozite cu durata iniţială de până la doi ani inclusiv
(sunt incluse şi depozitele rambursabile după notificare la cel mult trei luni inclusiv)

135278,3

-0,1

-0,4

M3 (masa monetară în sens larg)

295067,8

1,5

13,1

M2

294964,7

1,5

13,1

Alte instrumente financiare (împrumuturi din operaţiuni repo, acţiuni/unităţi ale fondurilor de piaţă monetară, titluri de natura datoriei cu maturitatea de până la doi ani inclusiv)

      103,1

0,4

-25,1

date provizorii; **numerar în afara sistemului bancar; ***conturi curente, depozite la vedere

 
 

Tabel 2. Masa monetară şi contrapartida acesteia*

INDICATORI

30 iunie 2016    (mil. lei)

Iunie 2016/           Mai 2016               (%)

Iunie 2016/          Iunie 2015        (%)

Masa monetară (M3)

295067,8

1,5

13,1

Active externe nete**

125874,4

1,1

30,5

Active interne nete***

169193,4

1,9

 2,8

*  date provizorii

**  se calculează prin scăderea din activele externe a pasivelor externe.

    Activele externe includ: credite acordate nerezidenţilor; depozite plasate la nerezidenţi;  titluri de natura

    datoriei deţinute (emise de nerezidenţi); acţiuni deţinute şi alte participaţii de capital la nerezidenţi;

    aurul monetar.

    Pasivele externe includ resursele atrase de la nerezidenţi: depozite; titluri de natura datoriei emise pe

    pieţele externe. Începând cu decembrie 2014, conform noilor standarde statistice internaţionale

    (SEC 2010), alocările de DST de la FMI sunt incluse în pasive externe.

***se calculează prin scăderea din activele interne a pasivelor interne (cu excepţia elementelor componente

    ale masei monetare M3).

    Activele interne includ: credite acordate rezidenţilor; titluri de natura datoriei deţinute (emise de

    rezidenţi); acţiuni deţinute şi alte participaţii de capital la rezidenţi.

    Pasivele interne (exceptând elementele componente ale masei monetare M3) includ resursele atrase de la

    rezidenţi: depozite cu durată iniţială mai mare de doi ani (inclusiv depozitele rambursabile după

    notificare la mai mult de trei luni); titluri de natura datoriei cu maturitate mai mare de doi ani

    emise pe piaţa internă; capital şi rezerve.

           

Soldul creditului neguvernamental acordat de instituţiile de credit a scăzut în luna iunie 2016 cu 0,1 la sută (zero la sută în termeni reali) faţă de luna mai 2016, până la nivelul de 217594,3 milioane lei. Creditul în lei s-a majorat cu 1,2 la sută (1,4 la sută în termeni reali), în timp ce creditul în valută exprimat în lei s-a redus cu 1,7 la sută (exprimat în euro, creditul în valută a scăzut cu 1,9 la sută). La 30 iunie 2016, creditul neguvernamental a înregistrat o creştere de 1,2 la sută (1,9 la sută în termeni reali) faţă de 30 iunie 2015, pe seama majorării cu 16,2 la sută a componentei în lei (17,0 la sută în termeni reali) şi a diminuării cu 12,5 la sută a componentei în valută exprimată în lei (exprimat în euro, creditul în valută s-a redus cu 13,4 la sută).

 

Tabel 3. Creditul neguvernamental*

INDICATORI

30 iunie 2016    (mil. lei)

Iunie 2016/           Mai 2016               (%)

Iunie 2016/          Iunie 2015        (%)

Credit neguvernamental (total) **

217594,3

-0,1

1,2

Credit neguvernamental în lei:

- gospodării ale populaţiei

- persoane juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare)

118985,6

   60109,7

         58875,9

 1,2

 2,7

-0,3

16,2

30,8

4,3

 

Credit neguvernamental în valută:

- gospodării ale populaţiei

- persoane juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare)

  98608,7

  50416,0

  48192,7

-1,7

-0,9

 -2,5

-12,5

-14,6

-10,1

*date provizorii; ** include şi creditele neperformante

Creditul guvernamental[1]s-a majorat în luna iunie 2016 cu 0,1 la sută faţă de luna mai 2016, până la 90992,6 milioane lei. La 30 iunie 2016, creditul guvernamental a crescut cu 3,7 la sută    (4,4 la sută în termeni reali) faţă de 30 iunie 2015.

Depozitele rezidenţilor clienţi neguvernamentali s-au majorat în luna iunie 2016 cu 1,3 la sută faţă de luna mai 2016, până la nivelul de 259430,4 milioane lei.  

 
 

Tabel 4. Depozitele rezidenţilor clienţi neguvernamentali*          

INDICATORI

30 iunie 2016    (mil. lei)

Iunie 2016/           Mai 2016               (%)

Iunie 2016/          Iunie 2015        (%)

Depozite ale rezidenţilor clienţi neguvernamentali (total)**

259430,4

1,3

12,3

Depozite în lei ale rezidenţilor:

- gospodării ale populaţiei

- persoane juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare)

175102,2

  97459,2

 77643,0

1,5

1,7

1,3

15,3

10,7

21,5

Depozite în valută ale rezidenţilor:

- gospodării ale populaţiei

- persoane juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare)

  84328,2

   57021,1

   27307,1

0,8

1,0

0,4

 6,7

 6,9

 6,3

*date provizorii

** sunt incluse conturile curente, depozitele la vedere şi toate depozitele la termen indiferent de scadenţă

 

Depozitele în lei ale gospodăriilor populaţiei au crescut cu 1,7 la sută, până la 97459,2 milioane lei. La 30 iunie 2016, depozitele în lei ale gospodăriilor populaţiei au înregistrat o creştere de 10,7 la sută (11,5 la sută în termeni reali) faţă de 30 iunie 2015.

Depozitele în lei ale persoanelor juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare) s-au majorat cu 1,3 la sută, până la 77643,0 milioane lei. La 30 iunie 2016, depozitele în lei ale persoanelor juridice au crescut cu 21,5 la sută (22,4 la sută în termeni reali) faţă de 30 iunie 2015.

Depozitele în valută ale rezidenţilor gospodării ale populaţiei şi persoane juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare), exprimate în lei, s-au majorat cu 0,8 la sută, până la nivelul de 84328,2 milioane lei (exprimate în euro, depozitele în valută au crescut cu 0,6 la sută, până la 18652,6 milioane euro). Comparativ cu aceeaşi lună a anului precedent, depozitele în valută ale rezidenţilor exprimate în lei au crescut cu 6,7 la sută (exprimate în euro, depozitele în valută ale rezidenţilor s-au majorat cu 5,6 la sută); depozitele în valută ale gospodăriilor populaţiei exprimate în lei au crescut cu 6,9 la sută (exprimate în euro, depozitele în valută ale gospodăriilor populaţiei s-au majorat cu 5,7 la sută), iar depozitele în valută ale persoanelor juridice (societăţi nefinanciare şi instituţii financiare nemonetare) exprimate în lei au crescut cu 6,3 la sută (exprimate în euro, depozitele în valută ale rezidenţilor persoane juridice s-au majorat cu 5,2 la sută).

 

Notă:

În bilanţurile monetare ale instituţiilor financiare monetare dobânda de încasat/de plătit aferentă activelor şi pasivelor financiare, acumulată şi care nu a ajuns la scadenţă se înregistrează la poziţia alte active/alte pasive.

 

Datele pentru elaborarea indicatorilor monetari sunt raportate conform Regulamentului BNR nr. 4/2014 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare, Titlul I, Capitolele I şi II.

Datele statistice au caracter provizoriu şi pot fi supuse unor revizuiri periodice. Seriile cronologice aferente statisticilor monetare (disponibile începând din ianuarie 2007) pot fi accesate în diferite formate (html, xls, xml şi csv) în cadrul Bazei de date interactivă

Următorul comunicat de presă, referitor la indicatorii monetari în luna iulie 2016, va apărea la data de 24 august 2016.

Arhiva comunicatelor de presă: http://www.bnr.ro/Indicatori-monetari-4151.aspx.

Banca Centrală Europeană a lansat „Our Statistics” - un website conceput în cooperare cu băncile centrale naţionale din Eurosistem, prin care statisticile sale devin mai accesibile. Acesta poate fi accesat la adresa: https://www.euro-area-statistics.org/?lg=ro.



[1] Include creditul acordat administraţiilor publice (administraţia centrală, administraţiile locale, administraţiile sistemelor de asigurări sociale) în sumă de 10005,4 milioane lei (soldul la 30 iunie 2016), precum şi titlurile de natura datoriei emise de aceste sectoare instituţionale în sumă de 80987,2 milioane lei (soldul la 30 iunie 2016).

 

Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels

AFACERI DE LA ZERO