Georgescu, BNR: Bancile au capitaluri suficiente

11 nov 2009 Autor: Liviu Chiru

Florin Georgescu

Bancile locale si-au majorat capitalurile proprii cu 225 de milioane de euro din martie, cand a fost semnat acordul de Fondul Monetar International care prevede mentinerea solvabilitatii peste 10% pana in septembrie, spune Florin Georgescu, prim-viceguvernatorul BNR.

Georgescu, responsabil printre altele cu coordonarea Directiei de Supraveghere, spune ca mai multe banci au fost nevoite sa isi majoreze capitalul pentru a-si imbunatati solvabiliatea (care masoara adecvarea fondurilor proprii in functie de riscurile asumate) pe parcursul anului, insa nu vede necesare astfel de masuri in perioada urmatoare.

"Nu vedem nevoia unui nou episod pe aceasta tema", a raspuns prim-viceguvernatorul la o intrebare privind eventuale cerinte suplimentare de capitalizare pentru unele banci, rezultate in urma testelor de stres derulate de BNR in aceasta toamna.

La sfarsitul lunii septembrie, indicatorul de solvabilitate la nivelul sistemului era de 13,7%, in crestere de la 11,9% in septembrie anul trecut. Bancile au capitaluri proprii 6,6 mld. euro. Nivelul este cu 0,4% mai mic, in termeni reali, fata de septembrie anul trecut. In acest interval bancile si-au majorat in total capitalurile cu 468 mil. euro.

In primavara, BNR a derulat o serie de teste de stres in pregatirea acordului cu FMI, din care a rezultat ca bancile aveau nevoie sa aduca 1 mld. euro la capital pentru a-si mentine solvabilitatea peste nivelul agreat de 10%. In aceasta toamna, banca centrala a derulat un nou set de teste, cerand bancilor mai multe date decat in primavara. Rezultatele nu au fost prezentate public si nici discutate individual cu bancile, ca in primavara. BNR si FMI vor avea pe 18 noiembrie o noua intalnire cu cele noua grupuri care au semnat in primavara angajamentul privind mentinerea expunerilor pe piata locala.

Georgescu spune ca in cadrul intalnirii va fi discutata cu cele noua grupuri si problema reducerii expunerii pe Romania cu aproape 2% fata de nivelul din martie. "Reducerea inseamna 0,7 mld. euro. Suna mai frumos in miliarde, e cu virgula. Nu este o suma mare. Unele banci au chiar expuneri supraunitare, au mai adus bani de atunci. Cateva, temporar, au facut operatiuni cu bancile-mama. Este un flux reversibil, duc banii, ii aduc." El a aratat ca bancile au motivat ca nu au avut la dispozitie instrumente in care sa isi plaseze lichiditatile.

Vor adopta IFRS integral sau deloc

Prim-viceguvernatorul a aratat ca cerinta bancilor de adoptare a sistemului de provizionare dupa formatul standardelor internationale de raportare financiara (IFRS) in defavoarea celui local nu poate fi facuta fara schimbarea integrala a contabilitatii. Bancherii au cerut BNR sa le permita sa faca provizioane dupa IFRS, in conditiile in care standardele locale (RAS) sunt mult mai dure, generandu-le astfel cheltuieli suplimentare. Totusi, bancile au cerut o derogare de la adoptarea integrala a principiilor contabile IFRS, in special in ceea ce priveste ajustarea periodica a valorii activelor la pretul pietei (mark to market).

"Nu poti sa aplici o metoda contabila pentru un singur post contabil. Ori aplici general, ori amani pana cand transpunerea din RAS in IFRS sa se poata face in termeni comparabili", a spus Georgescu.

ARB: Avem nevoie de reguli mai blande pentru creditele restructurate

Bancile doresc sa continue discutiile cu BNR cel putin pentru modificarea prevederilor privind constituirea de provizioane pentru creditele restructurate. In prezent, reglementarile bancii centrale prevad ca un credit pentru care sunt operate restructurari sau reesalonari sa fie incadrat in categoria "pierdere", fara posibilitatea sa fie ulterior trecut intr-o clasa superioara, chiar daca nu mai apar probleme. "Comunitatea bancara va discuta in continuare, suntem intr-un dialog cu BNR. Speram ca intr-un timp scurt aceasta problema sa fie transata. Nu putem merge cu ideea de a ne ajuta clientii si de a ne crea in acelasi timp probleme, chiar in zona periculoasa", spune Radu Ghetea, presedintele Asociatiei Romane a Bancilor si al CEC Bank.