Ce strategie de investiţii recomandă un manager cu 3,8 miliarde de lei pe mână: 30% obligaţiuni, 40% acţiuni, 30% cash

Aurel Bernat, director general al BT Asset Management, al treilea cel mai mare administrator de bani din România, cu active nete de 3,8 miliarde de lei, spune că un portofoliu echilibrat de investiţii ar trebui să conţină fonduri de venit (monetare/obligaţiuni) în proporţie de 30%, fonduri de acţiuni 40% şi o componentă de cash 30%, care să asigure necesarul de lichiditate, cât şi eventualele intrări în piaţa acţiunilor atunci când piaţa scade.

„Deşi cele enunţate mai sus reprezintă un portofoliu generic, în funcţie de predispoziţia fiecărui client în parte (apetit risc/vârstă), se poate opta pentru un risc mai mare sau mai scăzut. Indiferent de alegere, cea mai grea decizie rămâne orizontul de timp. Dacă acesta este setat de la bun început ca fiind îndelungat, şansele unei investiţii reuşite cresc exponenţial”, spune Bernat pentru ZF.