♦ Cristian Roşu, vicepreşedinte al ASF, a susţinut ieri la ZF Live că indicatorii de lichiditate şi solvabilitate sunt disponibili abia după un an ♦ Pe de altă parte, în sistemul bancar raportările de lichiditate şi solvabilitate se fac zilnic.
Cristian Roşu, vicepreşedinte al ASF, a susţinut ieri la ZF Live că ASF a stabilit pe baza datelor din iunie 2020 că Euroins are nevoie de capital suplimentar de 100 mil. euro, dar abia acum a retras autorizaţia de funcţionare a companiei, după ce gaura s-a adâncit la 400 mil. euro.
În piaţa asigurărilor este o problemă legată de frecvenţa raportărilor pe care ar trebui să le facă asigurătorii, în cazul lichidităţii şi solvabilităţii fiind necesare raportari mai frecvente. Totodată, ASF invocă complexitatea unor calcule pe baza raportărilor asigurătorilor, fiind necesară identificarea mai rapidă a problemelor asigurătorilor şi luarea mai rapidă a deciziilor.
„Nu cred că putem face o evaluare de active şi pasive într-o lună de zile. Numai simplul calcul de indicatori de solvabilitate pe toate datele care sunt predate către autoritate durează peste două luni de zile. Sunt calcule actuariale complexe care sunt necesare să se verifice datele istorice. Nu este aceeaşi situaţie ca cea a băncilor. Lucrurile sunt diferite. În momentul în care faci o anumită evaluare şi impui unei companii un anumit nivel de capitalizare trebuie să fii foarte bazat pe valoarea şi exactitatea cifrelor ca să nu poţi fi combătut“, a explicat Cristian Roşu. El a mai spus că înainte de anul 2017 atât City Insurance, cât şi Euroins aveau cote de piaţă pe zona RCA de sub 20%. Acest lucru înseamnă că dacă supravegherea ASF ar fi fost mai strictă, situaţia ambelor companii nu ar fi ajuns la proporţiile în care să destabilizeze întreaga piaţă şi să afecteze conumatorii.
Comparativ, sistemul bancar vine cu un exemplu de urmat, prin care băncile sunt obligate de BNR să raporteze zilnic, săptămânal şi lunar lichiditatea, iar în cazul solvabilităţii, raportarea se face lunar, după cum spune trezorierul unei bănci.
