♦ Între creşterea ROBOR şi a IRCC nu este doar un lag de câteva luni, ci diferă şi metodologia de calcul. ROBOR este stabilit zilnic la fixing, folosind ultimele rate cotate de fiecare bancă, într-un interval, în timp ce indicele IRCC zilnic se calculează pe baza tranzacţiilor efective, respectiv media ponderată a ratelor de dobândă cu volumele tranzacţiilor interbancare, iar apoi se calculează IRCC trimestrial.
Românii care mai au contracte de credite de consum sau ipotecare luate înainte de luna mai 2019, care sunt legate de ROBOR, au posibilitatea să meargă la bancă şi să solicite trecerea la IRCC ca indicator de referinţă, pentru a-şi diminua rata de plată, în condiţiile în care ROBOR a depăşit deja 5%, fiind de aproape 3 ori mai mare faţă de nivelul IRCC care se aplică acum, de 1,86%.
Practic, debitorii cu credite legate de ROBOR pot să meargă la bancă şi să facă o cerere prin care solicită trecerea de la ROBOR la IRCC.
În timp ce ROBOR la trei luni şi ROBOR la şase luni au depăşit 5%, IRCC aplicat în contractele de credit până la final de iunie va fi de 1,86%, iar în trimestrul următor de 2,65%.
Ieri, indicele ROBOR la trei luni, folosit pentru calcularea dobânzilor variabile la creditele în lei contractate înainte de luna mai 2019, a fost cotat la 5,16%, valoare în creştere faţă de cea înregistrată miercuri, de 5,10%. De la începutul acestei săptămâni, indicele ROBOR la trei luni s-a majorat cu circa 3%, iar de la începutul anului, când indicele a fost cotat la 3,02%, creşterea este de peste 70%, potrivit calculelor ZF pe baza datelor de la BNR.
