Visa, jucător global în domeniul plăţilor digitale, a extins soluţia A2A Protect, destinată identificării riscurilor asociate plăţilor de la cont la cont (A2A), prin care instituţiile financiare pot detecta şi opri tentativele de fraudă înainte ca banii să fie transferaţi din conturile clienţilor.
Noua versiune introduce un scor unificat de fraudă şi reprezintă prima integrare comercială a tehnologiei Featurespace în portofoliul Visa.
Fraudele care implică transferuri bancare au provocat consumatorilor şi companiilor din Europa pierderi de 2,5 mld. euro în 2024, potrivit datelor Autorităţii Bancare Europene (EBA), citate de Visa.
„Frauda evoluează într-un ritm accelerat, iar băncile au nevoie de tehnologii capabile să ţină pasul şi chiar să avanseze mai rapid decât metodele utilizate de infractori. Visa oferă instituţiilor financiare o soluţie inteligentă pentru a identifica pericolele şi a le răspunde cât mai precis, astfel încât să fie cu un pas înainte într-un mediu în care metodele de fraudă devin tot mai sofisticate“, spune Elena Ungureanu, Country Manager Visa în România.
A2A Protect utilizează inteligenţă artificială şi tehnici de transfer learning pentru analiza riscurilor asociate tranzacţiilor între conturi. Potrivit companiei, sistemul permite instituţiilor financiare să utilizeze informaţii provenite din reţea fără să aştepte perioada necesară pentru ca propriile modele AI să acumuleze suficiente date tranzacţionale.
În cazul instituţiilor financiare care participă la schimbul de informaţii la nivel de reţea, sistemul poate furniza date despre noi tipare de fraudă sau tentative coordonate de înşelăciune, care pot fi mai greu de identificat de către o singură bancă.
Potrivit Visa, una dintre marile bănci europene care utilizează A2A Protect, a detectat cu peste 50% mai multe tentative de fraudă, concomitent cu reducerea cu peste 40% a numărului alertelor false. Compania precizează că, în cazul respectiv, detectarea fraudelor s-a îmbunătăţit cu 75% în primele şase luni de la implementarea soluţiei.
Dacă rezultate similare ar fi obţinute la nivelul întregii industrii, acestea ar echivala cu prevenirea unor fraude de aproximativ 1,25 mld. euro înainte ca fondurile să fie transferate fraudulos din conturi, arată estimările Visa.
