Clienţii ultra-high-net-worth din România îşi schimbă treptat modul în care îşi administrează averile, focusul mutându-se de la simpla conservare a capitalului către protecţia împotriva inflaţiei, diversificare internaţională şi transferul eficient al averii către următoarea generaţie, spune Monica Ionescu, Executive Director în cadrul UBS Switzerland AG
„Protejarea averii este obiectivul nostru principal, dar protejarea averii fără să fie protejată şi de inflaţie nu înseamnă protejare. (...) Ne uităm şi la transferul de avere între generaţii. Diferenţele sunt mari între ceea ce îşi doreşte şi ceea ce înţelege next gen versus prima generaţie.”, a spus Monica Ionescu la ZF Bankers Summit 2026.
Ce a mai spus Monica Ionescu:
♦ Ne uităm la clienţi cu active de minimum 5 milioane de euro, însă mai important decât dimensiunea portofoliului este profilul investitorului. Vorbim despre oameni care au deja nevoia de diversificare şi de a-şi plasa o parte din active şi într-o altă jurisdicţie. În momentul în care apare această nevoie, clienţii respectivi au deja un anumit nivel de lichiditate şi o abordare mai matură asupra administrării averii.
♦ Din România, clienţii provin din zona antreprenorială, fără legături cu politica sau cu zona de stat. Portofoliul este foarte diversificat, de la tehnologie şi servicii până la industrii tradiţionale sau real estate. În ultimii 15 ani am văzut însă o schimbare clară în structura averilor: business-urile noi, în special cele din tehnologie şi servicii, au ajuns să aibă o pondere tot mai mare în portofoliile clienţilor români.
♦ Obiectivul nostru principal este administrarea riscului, dar într-un mod care să permită şi generarea de performanţă. Avantajul unui univers investiţional global este că poţi construi soluţii care să funcţioneze în scenarii foarte diferite de piaţă, fără să depinzi exclusiv de direcţia dobânzilor sau de evoluţia unei singure economii. Nu ştim ce va face BCE-ul, nu ştim exact cum vor evolua pieţele din SUA, dar construim portofolii care să reziste inclusiv în perioade de volatilitate şi crize geopolitice, pentru că astfel de episoade vor continua să existe.
♦ Lucrăm cu un concept pe care îl numim 3L — Liquidity, Longevity şi Legacy — prin care discutăm cu fiecare client, şi de multe ori cu întreaga familie, despre rolul pe care îl are averea pe termen lung. Mulţi pornesc de la ideea că trebuie să păstreze foarte multă lichiditate «pentru o eventuală investiţie», dar în majoritatea cazurilor descoperă că nevoile reale sunt altele: protejarea averii pe durata vieţii şi, mai ales, construirea unui transfer eficient către următoarea generaţie
