Bănci și Asigurări

Pierdere record pentru Erste: La jumătatea anului, grupul austriac a pierdut aproape un miliard de euro

Pierdere record pentru Erste: La jumătatea anului,...

Autor: Ovidiu Tempea

31.07.2014, 09:47 1008

"Rezultatele reflectă în parte măsurile pe care le-am anunţat în data de 3 iulie. Pe acest fond, calitatea portofoliului nostru de credite a evoluat pozitiv, indicând o tendinţă continuă de îmbunătăţire. În perspectiva testului de stres, evoluţia indicelui capitalului de bază este în mod special îmbucurătoare: în pofida pierderilor, acesta s-a majorat la 11,7%, conform reglementărilor Basel 3, implementate integra. Decizia de a accelera îmbunătăţirea calităţii bilanţului va avea drept rezultat eliberarea de resurse care ne va permite nu doar sa obţinem rezultate mai bune în 2015, ci şi să contribuim la reluarea creditării în Europa Centrală şi de Est. Observăm deja o creştere economică mai echilibrată în regiune şi, din poziţia noastră de lider regional, dorim să avem forţa necesară pentru a finanţa această creştere", a explicat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, citat în comunicatul Erste Bank privind rezultatele financiare la şase luni.

Venitul net din dobânzi s-a diminuat în primul semestru din 2014 la 2,24 miliarde euro (S1 2013: 2,33 miliarde euro), în principal pe fondul menţinerii unui nivel scăzut al dobânzilor precum şi al efectelor de curs valutar. Venitul net din taxe şi comisioane a crescut la 907,0 milioane euro (S1 2013: 894,1 milioane euro), susţinut de operaţiunile cu valori mobiliare, iar rezultatul net din tranzacţionare s-a majorat la 138,0 milioane euro (S1 2013: 103,6 milioane euro).

Venitul operaţional s-a situat la 3,42 miliarde euro (-1,8% faţă de 3,48 miliarde euro în iunie 2013).

Cheltuielile administrative generale s-au diminuat cu 3,3% la 1,89 miliarde euro (S1 2013: 1,96 miliarde euro), în principal pe fondul reducerii cheltuielilor de personal. Această evoluţie a determinat raportarea unui profit operaţional de 1,52 miliarde euro (+0,2%) şi unui raport cost/venit îmbunătăţit, de 55,4% (S1 2013: 56,3%).

În pofida estimărilor privind majorarea costurilor de risc pentru 2014, anunţate la începutul lunii iulie, pierderea netă din reevaluarea activelor financiare neevaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere s-a majorat doar uşor, cu 1,5%, la 796,1 milioane euro, respectiv 125 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor către clienţi (S1 2013: 784,3 milioane euro, respectiv 120 puncte de bază).

"Acest rezultat se datorează faptului că o parte semnificativă a costurilor de risc în România aferente cedării creditelor neperformante va fi resimţită abia în a doua jumătate a anului. În plus, poziţia "alte venituri operaţionale" include 130,3 milioane euro aferente costurilor de risc estimate de Erste Group în contextul legii privind creditele de consum adoptate de Parlamentul Ungariei la începutul lunii iulie. Rata creditelor neperformante s-a diminuat în decursul celui de-al doilea trimestru din 2014 la 9,4% (T1 2013: 9,6%), în contextul în care volumul de credite către clienţi a rămas stabil. Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a îmbunătăţit la 64,0% (sfârşitul anului 2013: 63,1%", se arată în comunicat.

Poziţia "alte venituri operaţionale" s-a situat la -1,27 miliarde euro (S1 2013: -377,6 milioane euro), în principal pe fondul amortizării activelor intangibile în valoare totală de 956,4 milioane euro, îndeosebi în România (854,2 milioane euro)– întregul fond comercial (319,1 milioane euro), brand (294,6 milioane euro) şi portofoliul de clienţi (176,1 milioane euro) precum şi alte active intangibile (64,4 milioane euro) – precum şi a fondului comercial aferent operaţiunilor din Croaţia.

Taxele pe venit s-au majorat la 335,6 milioane euro, în principal în urma amortizării unor active incluse la categoria impozite amânate (nete) în valoare de 164,2 milioane euro. Profitul net atribuibil proprietarilor societăţii mamă s-a situat la -929,7 milioane euro (302,2 milioane euro), din care 489,7 milioane euro cheltuieli fiscale.

Capitalul total conform IFRS s-a diminuat la 14,1 miliarde euro (sfârşitul anului 2013: 14,8 mld. euro). Capitalul comun de rangul 1 (CET 1, implementat integral) s-a majorat la 11,5 miliarde euro faţă de 11,2 miliarde euro (Basel 2.5) la sfârşitul anului 2013.

Activele ponderate la risc (implementate integral) s-au menţinut la un nivel constant, respectiv 98,0 miliarde euro (sfârşitul anului 2013: 97,9 miliarde euro). Indicele capitalului comun de rangul 1 (CET1, implementat integral) s-a îmbunătăţit la 11,7%, faţă de 11,4% (Basel 2.5). Indicele de capital total (Basel 3, implementat integral) s-a majorat la 16,5%, faţă de 16,3% (Basel 2.5) la sfârşitul anului 2013.

Totalul activelor s-a situat la 198,4 mililarde euro. Portofoliul net de credite către clienţi s-a menţinut la un nivel stabil, respectiv 120,0 milliarde euro (la sfârşitul anului 2013: 119,9 miliarde euro). Raportul credite/depozite s-a situat în primul semestru din 2014 la 99,8% (la sfârşitul anului 2013: 98,0%).

Erste se aşteaptă pentru România la o normalizare completă a costurilor de risc la 100-150 puncte de bază în raport cu nivelul mediu brut al împrumuturilor către clienţi începând cu 2015, însoţită de o reducere accelerată a portofoliului de credite neperformante (cu aproximativ 800 milioane euro, respectiv cu 25% faţă de sfârşitul lui 2013) încă din 2014.

Austriecii vor la BCR o creştere semnificativă a ratei de acoperire a creditelor neperformante şi un venit operaţional mai scăzut, dar sustenabil.

Erste estimează o pierdere pe întregul an de 1,4-1,6 miliarde euro, în condiţiile unor costuri de risc de 2,1-2,4 miliarde euro.

Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels

AFACERI DE LA ZERO