Banca Transilvania (TLV), cea mai mare bancă din România, a raportat pentru primele nouă luni din 2024 (ianuarie - septembrie) un profit net de 3,9 miliarde lei la nivel consolidat, în creştere cu 70% faţă de aceeaşi perioadă din 2023, şi venituri operaţionale mai mari cu 29% la 7,22 mld. lei pe fondul intensificării activităţii de creditare şi a unor câştiguri din achiziţii.
Creşterea activităţii băncii se reflectă în evoluţia numărului total al operaţiunilor procesate, în creştere cu 30,7% faţă de aceeaşi perioadă din 2023, precum şi în numărul clienţilor activi, care a ajuns la 4,4 milioane, potrivit băncii.
La T3/2024 banca a avut un profit net consolidat de 1,76 mld. lei, faţă de 709 mil. lei şi venituri de 2,65 mld. lei faţă de1,95 mld. lei. Activele băncii cu acţionariat majoritar românesc au urcat la 30 septembrie 2024 la 199,7 mld. lei faţă de 169 mld. lei în urmă cu un an, potrivit rezultatelor trimestriale raportate vineri seară după închiderea şedinţei de tranzacţionare la Bursa de Valori.
Omer Tetik, directorul general al băncii, spune că banca a continuat să crească susţinut pe toate planurile, atât în ceea ce priveşte numărul de clienţi, cât şi tranzacţiile.
“Am intrat în linie dreaptă cu integrarea OTP Bank România, implementată în timp record. Suntem un grup financiar integrat atât vertical, cu segmente complementare - de la aplicaţii, unităţi, ATM-uri, acceptare carduri la comercianţi şi e-commerce, până la procesare de numerar – cât şi orizontal, prin companiile din Grupul BT. Acest lucru ne oferă eficienţă şi sinergii unice în sistemul financiar din România. Continuăm strategia de creştere, în beneficiul clienţilor şi al acţionarilor pentru că România are nevoie de bănci mari pentru a finanţa economia”, spune el.
Profitul net al băncii la nivel individual a fost de 2,7 mld. lei faţă de 1,85 mld. lei.
Banca are o capitalizare de 26 mld. lei după o apreciere de 34% a preţului acţiunilor de la începutul acestui an. Spre comparaţie indicele principal BET a urcat cu 13%. Din acţionariatul băncii fac parte toate cele şapte fonduri de pensii private Pilon II (cu o deţinere de aproximativ 26%, fiind cei mai mari acţionari).
Rezultatele financiare, pe scurt:
• Profitul net consolidat al Grupului Financiar Banca Transilvania este de 3.907,5 milioane de lei, din care cel al băncii este de 2.708,9 milioane de lei, ca rezultat al creşterii pe mai multe dimensiuni a business-ului.
• Subsidiarele şi participaţiile de capital au contribuit cu peste 391 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT, iar câştigul din achiziţii a contribuit cu 807,4 milioane lei la profitul net al Grupului BT.
• Activele Grupului BT au ajuns la 199,7 miliarde lei (Ă18,1% faţă de 31 decembrie 2023), iar creditele nete şi creanţele din leasing, la 94,2 miliarde lei (Ă24,6% faţă de 31 decembrie 2023).
• Banca Transilvania a avut o creştere de 9,1% a activelor totale în primele nouă luni ale anului, susţinută de expansiunea cu 9,2% a creditelor nete acordate persoanelor fizice şi companiilor (faţă de decembrie 2023).
• Veniturile operaţionale ale Grupului BT au ajuns la 7,2 miliarde lei (Ă28,4% an/an), ceea ce reflectă creşterea organică şi prin achiziţii.
• Cheltuielile operaţionale ale Grupului BT au ajuns la 3,4 miliarde lei (Ă34% an/an) şi reflectă atât contextul macroeconomic marcat de inflaţie, cât şi creşterea Grupului BT.
Creditare, tranzacţii şi incluziune financiară:
• Valoarea creditelor BT acordate persoanelor fizice a crescut cu 5,7% faţă de sfârşitul anului trecut, iar soldul creditelor acordate persoanelor juridice prezintă o expansiune de 11,5%.
• Valoarea creditelor nete şi creanţelor din leasing acordate persoanelor fizice şi companiilor la nivelul Grupului BT a crescut cu 29,7% faţă de aceeaşi perioadă a anului anterior, soldul acestora ajungând la 94,2 miliarde lei. Soldul creditelor nete au înregistrat o creştere 23% faţă de sfârşitul anului trecut, pe când creanţele din leasing au crescut cu 56,2%. 83% din creditele nete şi creanţele din leasing acordate la nivel de Grup BT sunt acordate prin Banca Transilvania.
• Finanţările clienţilor persoane fizice au ajuns la nivel individual la 33,2 miliarde lei. Valoarea creditelor acordate a fost de 6,2 miliarde lei în primele nouă luni din 2024.
• Au fost acordate peste 18.000 de credite pentru IMM-uri, în valoare de peste 5 miliarde lei.
• 12 miliarde lei au fost împrumuturile pentru companii, soldul creditelor brute la nivel individual ajungând la 49,6 miliarde lei.
• Depozitele clienţilor Băncii Transilvania au ajuns la 142,8 miliarde lei (Ă6,2% faţă de finalul anului anterior), din care 52% reprezintă depozite la termen.
• BT a ajuns la 6,6 milioane de carduri în portofoliu, din care aproximativ 4,2 milioane sunt inclusiv carduri digitale în aplicaţii, în special în BT Pay. Cumpărăturile efectuate cu cele 6,6 milioane carduri au crescut ca valoare cu 23% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut.
• În primele nouă luni ale anului 2024, plăţile efectuate cu telefonul mobil au înregistrat o creştere semnificativă, de 38%, comparativ cu aceeaşi perioadă a anului trecut.
Alte informaţii financiare:
• ROE s-a îmbunătăţit faţă de primele nouă luni ale anului trecut şi a ajuns la 29,34%;
• Soldul provizioanelor BT a crescut cu 7,5%, ajungând la 4,7 miliarde lei, comparativ cu soldul de la finalul anului 2023, când a fost de 4,4 miliarde lei;
• Costul riscului: 0,14%; Eficienţa operaţională a băncii, calculată cu un impact anualizat al contribuţiei la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare şi la Fondul de Rezoluţie se păstrează la un nivel confortabil de 45,55%, în ciuda eforturilor financiare mari pe care le presupune integrarea companiilor OTP Bank România în Grupul Banca Transilvania şi a taxei pe cifra de afaceri.
• Raportul credite/depozite BT este de 58,02% la sfârşitul lunii septembrie 2024. • Solvabilitatea BT: 26,26%, cu profitul net aferent semestrului I încorporat în fondurile proprii;
• Rata creditelor neperformante, conform indicatorului EBA: 2,01%.
Contribuţia companiilor OTP România la rezultatele Grupului Banca Transilvania
Timp de două luni - până la data de 30 septembrie 2024 - societăţile achiziţionate din OTP Group au contribuit cu un profit de 91,9 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania. Câştigul din achiziţia acestora, şi anume 675 milioane lei, nu este impozabil. Câştigul din achiziţie a fost determinat ca diferenţă între preţul plătit şi partea din valoarea justă a activelor şi datoriilor aferente OTP Bank România şi a celorlalte subsidiare OTP la data la care Banca Transilvania a devenit proprietar.
