Asirom a avut pierderi de 236 milioane de lei anul trecut. Afacerile au scăzut cu 9%

Din activitatea de asigurări generale, societatea, deţinută de Vienna Insurance Group, a raportat pierderi de 241,9 milioane de lei, de la un profit de 14,6 milioane de lei în 2012, iar profitul din asigurări de viaţă a scăzut cu 57,3%, la 7,5 milioane de lei.

Potrivit datelor Asirom, rata brută combinată (RBC) a asigurătorului (fără a lua în considerare venitul din investiţii) a fost de 149,5% în 2013.

RBC este unul dintre cei mai importanţi indicatori din industria asigurărilor. Un nivel al acestui indicator de sub 100% arată profitabilitatea activităţii de asigurare. Depăşirea acestui prag înseamnă că asigurătorul pierde bani din activitatea de bază, respectiv din vânzarea poliţelor.

Indicatorul se calculează ca sumă între rata daunei, care ia în calcul daunele plătite, variaţia rezervelor de daună, primele subscrise şi variaţia rezervei de prime, şi rata cheltuielilor.

În privinţa subscrierilor, asigurările generale au adus venituri de 455,1 milioane de lei, în scădere cu 11,2% faţă de 2012, în timp ce poliţele de viaţă au crescut cu 5,8%, la 89 milioane de lei.

"Din totalul primelor subscrise, 288,9 milioane de lei au fost reţinute de Asirom, iar 255,2 milioane de lei au fost cedate reasigurătorilor. Venitul din prime nete ne-a arătat o scădere de 32,4%", se arată în raportul Directoratului Asirom pentru anul 2013.

Raportul Directoratului Asirom nu explică cauzele scăderii subscrierilor asigurătorului în 2013, dar aminteşte de condiţiile de nesiguranţă economică din România şi de consecinţele crizei economice, care s-au reflectat şi în piaţa locala de asigurare.

"Şi în anul 2013, cei mai mari asigurători de pe piaţă au parcurs experienţa efectelor crizei economice din perioada 2009-2012 şi mulţi dintre aceştia au raportat un declin cu două cifre ale afacerii, pierzând cotă de piaţă în favoarea unor jucători mici din cauza concurenţei majore în ceea ce priveşte preţurilor şi comisioanele", se spune în document.

Anul trecut, cheltuielile cu daunele aferente asigurărilor generale au însumat 238,5 milioane de lei, în scădere cu 13,7% faţă de 2012. Pe segmentul asigurărilor de viaţă, indemnizaţiile plătite clienţilor au crescut cu 7,7%, la 60,5 milioane de lei.

Potrivit datelor companiei, veniturile provenind din plasamente au scăzut de la 107,5 milioane de lei în 2012 la 30,1 milioane de lei la finele anului trecut.

Cifrele au fost puternic influenţate de scăderea veniturilor provenind din terenuri şi construcţii, care au coborât de la 81,9 milioane de lei la 5,7 milioane de lei, în timp ce veniturile din alte plasamente au atins 24,5 milioane de lei, de la 25,6 milioane de lei în 2012.

Capitalurile proprii ale Asirom s-au diminuat cu 56,1% în 2013, la 139,1 milioane de lei, pe fondul acoperirii pierderilor din anii precedenţi.

La finele anului trecut, asigurătorul avea un capital social de 215,9 milioane de lei, nivel atins în urma unei infuzii de 58 milioane de lei, aprobată în decembrie 2013. Anterior, capitalul social al Asirom se ridica la 157,9 milioane de lei.

O lună mai târziu, acţionarii Asirom au fost convocaţi să aprobe o nouă operaţiune de majorare în cuantum de 80 milioane de lei.

Ultima infuzie de capital a vizat readucerea indicatorilor marja de solvabilitate disponibilă, marja de solvabilitate minimă şi fondul de siguranţă la parametrii impuşi de legislaţie, aşa cum se arată în raportul auditorului Asirom, KPMG România.

"În vederea remedierii acestei situaţii, prin hotărârea AGEA din 30 ianuarie 2014, acţionarii au decis majorarea capitalului social cu suma maximă de 80 milioane de lei. Până la data de 11 martie 2014 a fost subscrisă şi vărsată suma de 50 milioane de lei, perioada de subscriere având termen de închidere în data de 18 martie 2014", se precizează în raportul auditorului.

Potrivit KPMG România, la finele anului 2013, Asirom avea o marjă de solvabilitate de 66,2 milioane de lei, o marjă de solvabilitate minimă de 78,05 milioane de lei, iar fondul de siguranţă se ridica la 26,01 milioane de lei.

Raportul Consiliului de Supraveghere al companiei precizează că "au fost analizate cu atenţie" activele care acoperă rezervele tehnice şi marjele de solvabilitate şi coeficienţii de lichiditate ai asigurărilor generale şi de viaţă.

"În acest sens, am aprobat transferul unor active care reprezintă clădiri cu valoare contabilă de 74,4 milioane de lei din bilanţul contabil al activităţii de asigurări de viaţă în cel al activităţii de asigurări generale (...). Autoritatea de Supraveghere Financiară a aprobat transferul", se mai spune în document.

Pnetru acest an, asigurătorul şi-a propus obţinerea unui profit 13,3 milioane de lei la un volum de prime de 599 milioane de lei, de la 544,1 milioane de lei în 2013.

Asirom este parte a grupului austriac Vienna Insurance Group, alături de Omniasig şi BCR Asigurări de Viaţă.

În funcţie de primele subscrise în 2012, Asirom a ocupat poziţia a cincea pe piaţa asigurărilor generale şi de viaţă, după Astra, Allianz-Ţiriac Asigurări, Groupama şi Omniasig.

Săptămâna trecută, VIG a anunţat o pierdere înainte de impozitare de 98,7 milioane euro în România, dublă faţă de cea din 2012, după ce grupul austriac a luat "măsuri preventive" şi a restructurat operaţiunile de pe segmentul auto.

În 2013, piaţa asigurărilor generale şi de viaţă a atins 8,29 miliarde de lei, cu 0,4% mai mult faţă de anul precedent, potrivit datelor provizorii ale ASF.