Ce sfaturi dă la Bucureşti Jim Rogers românilor, guru al pieţelor financiare: deveniţi fermieri, iar româncelor: căsătoriţi-vă cu un fermier

Despre ROMÅNIA

• Eu nu m-aş alătura zonei euro până când nu aş fi într-adevăr pregătit pentru asta. Nu m-aş gândi la asta înainte de a avea o economie bine aşezată şi solidă. şi nu înainte de a-mi fi securizat bugetul naţional. După asta aş lua în consideraţie o astfel de schimbare în 2016 sau 2017. Mă îndoiesc de faptul că România va fi pregătită pentru trecerea la euro în 2015, dar dacă ar fi gata cu unul sau doi ani mai târziu, ar fi o alternativă bună, cu condiţia ca euro să supravieţuiască până atunci.

• Toată lumea este pesimistă, toată lumea crede că este o recesiune în România. Cred că, de fapt, România este într-o poziţie economică mai bună decât cred românii că este.

• Totuşi, pot să spun că sunt îngrijorat de restul lumii mai degrabă pentru 2013 si 2014. Probabil că România va fi afectată dacă tot restul lumii va avea probleme;

• România are o lungă istorie de ţară agricolă, de minerit, de energie. Aşa că eu cred că România este o ţară care ar trebui să fie în poziţia perfectă pentru următorii 20-30 de ani având în vedere ceea ce se va întâmpla cu lumea.

• Ştiu că există multe poveşti de succes cu specialiştii IT în România, ca şi în alte ţări. Dar faptul că România ar putea să devină cel mai mare centru IT al lumii nu este aşa. Credeţi-mă.

• Este inimaginabil, de asemenea, ca România să devină cel mai mare centru de industrie prelucrătoare din lume în următorii 20-30 de ani.

• La ce aveţi un avantaj competitiv şi l-aţi avut timp de secole sunt bunurile , activele reale, tangibile: mineritul, agricultura, energia , metalele.

• Aveţi gaz de şist de care va fi mare nevoie pe lumea asta şi dacă vă jucaţi cartea bine şi dacă guvernul dumneavoastră gestionează lucrurile bine România cred eu ar putea ieşi din toate aceste probleme ca un star al Europei Centrale şi de Răsărit, cel puţin.

• Dacă ne plimbăm prin Bucureşti vedem clădiri minunate, vechi de 150 de ani, de când România avea mare succes. România poate avea din nou foarte mare succes dacă politicienii nu vor ruina oportunităţile.

• Politicienii trebuie să ofere stimulente fiscale pentru investitori, pentru cei care investesc în domeniile corecte . Dacă trataţi străinii bine să vină aici cu profesionalismul şi capitalul lor, cu creierul lor, România ar putea avea un foarte mare succes. Îmi aduc aminte că în SUA în secolul 19 noi rugam oamenii să vină în SUA, le dădeam pământ dacă doreau să vină. Americanii au adus astfel milioane de imigranţi şi ştiţi restul poveştii, SUA a devenit ţara cu cel mai mare succes în secolul 20.

• Dacă aş fi în locul dumneavoastră, aş învăţa mai multe despre materiile prime, aş învăţa chineza, aş fi drăguţ cu chinezii şi aş încerca să înţeleg această paradigmă uriaşă şi această schimbare istorică care are loc acum în lume. Nu pot să mă lupt cu ea . Îi spun bun-venit, că nu pot să fac altceva, şi o explorez. Ne-am mutat cu familia în Asia pentru că noi vedem că acolo se dezvoltă planeta.

ÎN CE SĂ INVESTIŢI

n Dacă doriţi să faceţi mulţi bani… dacă aş fi eu în locul dumneavoastră, m-aş specializa în materii prime.

n Eu deţin mai multe produse agricole decât alte materii prime şi mai multe metale preţioase. Nu prea sunt optimist eu cu metalele preţioase. Dar nu o să-mi vând aurul şi argintul, chiar dacă scade preţul. Din contră, dacă scade preţul o să cumpăr mai mult aur şi argint.

n Eu nu mai investesc într-o anumită materie primă. Am inventat un index al materiilor prime pe care-l vând. Investesc în materii prime prin acest index.

n Pe agricultură mă bazez mai mult la această oră. Agricultura este importantă. Trebuie să plecaţi şi să deveniţi fermieri sau dacă sunteţi fete să vă căsătoriţi cu un agricultor. Sau puteţi să deschideţi un restaurant într-o zonă agricolă sau puteţi să începeţi să vindeţi maşini Lamborghini fermierilor. Credeţi-mă că fermierii vor conduce multe maşini Lamborghini în curând. Există multe modalităţi de a aborda şi de a ne apropia de agricultură.

n Obligaţiunile sunt pe o piaţă în care preţul este în creştere din 1981 până în 2012, cel puţin. Poate vor mai creşte preţurile. Eu vând în lipsă obligaţiuni pe termen lung, titluri guvernamentale. Sunt "short" pe ele, dar oricum nu înseamnă că o să le scadă preţul. Am fost de câteva ori "long" de-a lungul anilor pentru că preţurile au tot urcat. Acest trend de creştere a preţurilor la obligaţiuni se va termina. Dacă nu a şi început deja sfârşitul acestei pieţe.

n Dacă sunteţi manageri de portofolii de obligaţiuni eu zic să vă schimbaţi locul de muncă pentru că sunteţi la locul nepotrivit, la momentul nepotrivit. Trecerea de pe o piaţă cu preţuri în creştere pe o piaţă cu preţuri în scădere durează decenii. Aceste cicluri durează mult. Dacă aveţi obligaţiuni, aveţi grijă că au crescut deja timp de 35 de ani.

n Fetiţele mele nu deţin acţiuni sau obligaţiuni. Ele deţin doar materii prime şi sunt fericite. Nu au nici dolari americani şi vorbesc mandarina.

n Ce am învăţat este că în orice afacere, dar mai ales în investiţii, trebuie să fii întotdeauna sceptic cu ce crede lumea. Trebuie să ai mare grijă la tot ceea ce spune toată lumea, fie că este guvernul sau presa sau brokerii sau profesorii de la universităţi. Trebuie tu să-ţi dai seama singur, să înveţi lucrurile singur. Dacă cineva îţi spune că ceva este adevărat, trebuie să verifici că poate nu este adevărat. Sau poate lucrurile se schimbă.

n Multă muncă, mult scepticism, multă pasiune ca să înţelegi ce se întâmplă în lume.

n Studiaţi ceea ce vă pasionează, nu studiaţi ceea ce vă spun profesorii sau părinţii să studiaţi. Găsiţi-vă pasiunea şi urmaţi-o. Dacă vreţi să fiţi grădinar, fiţi un bun grădinar.

FINANŢIŞTI VS. FERMIERI

• O altă schimbare majoră care se va petrece în lume se referă la comunitatea financiară. De-a lungul istoriei am avut perioade lungi în care finanţiştii erau stăpânii Universului, precum primele decade ale secolului 20. După care am avut perioade lungi în care oamenii care produceau bunuri finale, minerii, oamenii din energie au fost stăpâni. Apoi, am avut din nou perioade în care finanţiştii din nou au preluat conducerea. Ei, bine finaţiştii, toţi dintre noi cei din finanţe, am trăit 30 de ani foarte buni, dar se va termina. Are loc o schimbare de paradigmă după câte ştiţi. În sfera financiară există acum datorii uriaşe, vedem o îndatorare uluitoare chiar şi faţă de ceea ce aveam acum 40-50 de ani. Sistemul este extrem de îndatorat.

• În acelaşi timp avem o competiţie de dimensiuni gigantice. În anul 1958 aveam 5.000 de absolvenţi de MBA în SUA. Anul trecut în SUA am avut 200.000 de tineri care au avut MBA, iar în lume alte câteva sute de mii. Vedeţi foarte mulţi oameni cu pregătire puternică, este o concurenţă uriaşă, dar şi multe datorii într-o perioadă în care guverne au mari probleme şi impun asupra cetăţenilor reglementări, impozite şi proceduri de control.

• Nimeni nu iubeşte bancherii când au succes şi toată lumea spune că finanţiştii sunt de vină în vremuri grele.

• Reglementările vor fi şi mai aspre, iar lumea financiară nu este o idee foarte bună să fim în ea peste 20-30-40 de ani.

• Când m-am dus eu prima dată pe Wall Street la mijlocul anilor 1960, atunci nimeni nu se ducea pe Wall Street. Numai idioţii. Dar piaţa la un moment dat a început să crească. Şi apoi toată lumea voia pe Wall Street. Şi din nou au fost sute de mii de absolvenţi de MBA.

• Principala modificare de paradigmă se referă la producerea de bunuri, active reale, fermierii, minerii, oamenii din energie. În SUA acum sunt peste 200.000 de absolvenţi de MBA anual. Dar, avem doar 10.000 de oameni care studiază agricultura anual.

• Nimeni nu mai vrea să fie agricultor sau miner sau să se ocupe de active tangibile, reale. Vedeţi, lumea înseamnă că se confruntă cu lipsuri mari de active reale. Noi avem stocuri foarte mici. Populaţia tot creşte şi consumă tot mai mult.

• Media de vârstă a fermierilor americani este 58 de ani, în Japonia este de 66 de ani. Rata cea mai mare de sinucideri în Anglia este la agricultori. În India sute de mii de fermieri se sinucid anual, pentru că este tare greu să trăieşti ca agricultor în India.

• România este o ţară agrară. Nimeni din colegii dumneavoastră pe care-i ştiaţi din liceu nu voiau să fie fermieri. Toţi voiau să vină la Bucureşti ca să lucreze pe piaţa financiară sau să deschidă un restaurant. Dar nu voiau să stea să lucreze într-o fermă. Şi lucurile stau aşa în toată lumea.

• Noii absolvenţi de MBA au făcut nişte greşeli groaznice, cei care lucrează pentru bănci au făcut greşeli groaznice.

• Trebuie să ne transformăm cu toţii în fermieri sau să ne căsătorim cu fermieri sau cu mineri.

• Brokerii ce vor face? Nu vor face mare lucru. De exemplu pot să înveţe să conducă tractorul pentru fermieri. Fermierii, agricultorii or să conducă Lamborghini în viitor, credeţi-mă, în următorii 10, 20 sau 30 de ani.

CHINA

• Se vorbeşte de China şi de depresiunea economică. Majoritatea oamenilor însă nu au înţeles esenţa a ceea ce se întâmplă în China şi chiar marea majoritate a chinezilor nu înţeleg asta. China acum creşte şi cu toate astea foarte mulţi oameni spun că China va intra în colaps. Dar eu spun că nu va fi chiar aşa.

• China va fi cea mai importantă ţară din lume, după ce secolul 19 şi secolul 20 au fost ale SUA; fie ca vrem noi sau nu (foarte multor oameni din Occident nu le place această idee), dar din fericire sau din nefericire China va continua să se ridice, să crească şi va schimba lumea.

• Ştiu că ei se autonumesc comunişti în China, dar credeţi-mă, după mine, chinezii acum în 2012 sunt unii dintre cei mai buni capitalişti din lume.

• Chinezii economisesc şi investesc peste 35% din venituri. În SUA noi economisim doar 3-4% din venituri.

• În China, ei lucrează din zori până la apus şi nu-i întrebaţi de zilele de vacanţă. Ştiu cum să-şi dezvolte viaţa acolo unde trăiesc şi fac tot ceea ce este necesar ca să aibă standardul de viaţă occidental.

• Lucurile s-au schimbat în China. Vor fi şi suişuri şi coborâşuri în viitor. China este singura ţară în istorie de care ştiu eu care a avut 3-4 perioade de măreţie. Anglia a fost măreaţă o dată. Egiptul a fost măreţ o dată. China a avut succese spectaculoase de 3-4 ori în istoria sa. A avut şi catastrofe de 3-4 ori în istoria sa şi de fiecare dată şi-a revenit după secole de declin şi s-a ridicat din propria cenuşă.

• Cel mai bun sfat pe care pot să vi-l dau este să vă învăţaţi copiii şi nepoţii limba chineză pentru că va fi cea mai importantă limbă. Fetiţele mele vorbesc ca şi cum ar fi chinezoaice.

• După cum ştiţi, în anii 20-30 centrul lumii s-a mutat din Anglia în SUA. Situaţia a fost exacerbată de o criză financiară şi de greşelile politicienilor.

• Aceleaşi schimbări au loc acum: din SUA centrul de putere se mută în Asia exacerbat de criza financiară şi de greşelile făcute de politicieni.

• Cele mai mari naţiuni creditoare din lume sunt China, Coreea, Taiwan, Hong Kong, Singapore, Japonia. Ştiţi unde sunt banii, activele.

• Vedeţi că datoriile se adună în Occident, iar America este cea mai mare naţiune îndatorată din lume, este cea mai mare naţiune îndatorată a istoriei lumii.

• Fetiţele mele sunt cetăţeni americani. Au conturi bancare, dar nu în America, ci în Asia, pentru că ele ştiu ce se întâmplă cu Occidentul şi ce se întâmplă cu dolarul american. Sigur că rezervele lumii sunt în dolari acum, dar lucrurile se vor schimba. Trebuie să fiţi pregătiţi pentru aceste schimbări.

Cine este Jim Rogers

Jim Rogers (70 de ani) este unul dintre cei mai influenţi investitori la nivel mondial. Este cunoscut pentru înfiinţarea alături de George Soroş a Quantum Fund, unul dintre primele fonduri de investiţii internaţionale. Alături de Soroş, de altfel, a reuşit să prăbuşească lira sterlină la începutul anilor '90. De asemenea, este cunoscut pentru crearea indicelui Rogers International Commodities (RICI), dar şi pentru scepticismul său în privinţa viitorului plasamentelor în titlurile financiare.

Este atât investitor, comentator financiar şi autor de bestselleruri, cât şi un călător ajuns în Guinness Book. La 40 ani s-a decis să se retragă (aşa cum visa de mic) şi a făcut o expediţie pe motocicletă prin China. Peste zece ani a călătorit din nou în China şi în jurul lumii.

S-a îndrăgostit atât de mult de statul insular Singapore încât în 2007 a decis să-şi vândă proprietatea în valoare de 17 mil. dolari din New York şi să se mute cu tot cu familie în Singapore considerând că acesta este locul unde investiţiile vor prospera în viitor.

A scris şi cărţi care au ajuns bestseller-uri, cum ar fi "The Adventure Capitalist" sau "Investment Biker".

Rogers, acest "Indiana Jones al finanţelor", cum îl caracteriza publicaţia Time, a călătorit prin zone de război, deşerturi şi jungle, astfel că garderoba sa are inevitabil influenţe sport. Surprinzător însă, în ciuda spiritului de aventurier, la întâlniri oficiale şi evenimente mondene preferă să poarte papioane, fiind printre foarte puţinii fideli ai acestui accesoriu.

"Investitorul pe motocicletă" s-a născut în Alabama şi a avut un start rapid în afaceri. La 5 ani culegea sticle la meciurile de baseball, la 6 ani a împrumutat 100 dolari de la tatăl său şi a început să vândă alune şi sucuri la meciurile ligii de copii.

Cinci ani mai târziuşi-a plătit împrumutul şi avea deja şi bani în bancă. Şi-a luat diploma de la Yale în 1964, apoi a obţinut un master de la Oxford (unde a studiat politică, filosofie şi economie) şi a lucrat în armată câţiva ani.

Prima lui slujbă pe Wall Street a fost la Dominick & Dominick, deşi spune că pe atunci nici nu ştia diferenţa dintre acţiuni şi obligaţiuni. În 1970 s-a angajat la Arnold & S. Bleichroeder, unde l-a întâlnit pe Soroş.

Rogers a fost şi profesor de finanţe la Universitatea Columbia, iar între 1989 şi 1990 a fost moderator la două emisiuni ale WCBS.