• Leu / EUR4.9472
  • Leu / GBP5.8347
  • Leu / USD4.7020
ZF 24

Spălare de bani de şase miliarde de dolari prin monede virtuale. Procurorii americani spun că este unul dintre cele mai mari cazuri de acest gen

Spălare de bani de şase miliarde de dolari prin monede virtuale. Procurorii americani spun că este unul dintre cele mai mari cazuri de acest gen

Utilizarea monedelor digitale, între care Bitcoin, s-a extins în ultimii zece ani, atrăgând utilizatori variind de la împătimiţii jocurilor video care caută să vândă sau să cumpere bunuri virtuale la cei care nu au încredere în sistemele bancare

Autor: Bogdan Cojocaru

29.05.2013, 21:12 2420

Procurorii americani au pus sub acuzare un operator costarican de schimb de monedă digitală pentru că a ajutat infractori din întreaga lume să spele fonduri de peste şase miliarde de dolari care au legătură cu fapte variind de la furt prin carduri de credit false la pornografie infantilă. Procurorii au descris cazul ca fiind una dintre cele mai mari operaţiuni de spălare de bani descoperită vreodată.

Rechizitoriul descrie un sistem online complex stabilit în Costa Rica de compania Liberty Reserve astfel încât să le permită infractorilor să mute fondurile obţinute din fraude cu carduri de credit, scheme piramidale online, pornografie infantilă şi alte fapte ilegale fără a fi detectaţi de autorităţi, scrie The Wall Street Journal.

Liberty Reserve, înfiinţată în 2006, „a fost banca preferată a lumii crimi­nale“, spun procurorii. Mecanismul a permis spălarea banilor prin intermediul a 55 de milioane de tranzacţii înainte de a fi închis la începutul acestei luni. Compania are aproximativ un milion de utilizatori în întreaga lume, dintre care 200.000 sunt în SUA.

„Liberty Reserve a ajuns unul dintre principalele mijloace prin care cyber-criminalii din întreaga lume distribuie, păstrează şi spală câştigurile din activităţile ilegale“, potrivit documentelor înaintate unei instanţe de judecată din New York, notează agenţia Thomson Reuters.

Procurorii au anunţat că au arestat cinci, printre care fondatorul companiei Arthur Budovsky, din cele şapte persoane avute în vedere în acest caz în Spania, Costa Rica şi SUA şi le-au acuzat de desfăşurare de afaceri de transfer de bani fără licenţă. Autorităţile americane vor să ceară extrădarea celor arestaţi în străinătate. Conturile bancare ale firmei şi domeniile de internet asociate cu aceasta au fost sechestrate.

Potrivit rechizitoriului, Liberty Reserve a facilitat mai multe tipuri de activităţi criminale, permiţând infractorilor să efectueze tranzacţii prin intermediul monedei digitale „LR“. Mecanismul este unul lipsit de transparenţă, iar compania a ajutat utilizatorii să rămână anonimi şi de negăsit.

 

Un mod la îndemâna oricui de a spăla bani

În cazul Liberty Reserve, o tranzacţie începe cu o persoană deschizând un cont cu nume şi adrese false, uneori cu conotaţii infracţionale precum „Cont de hacker“ sau „Ha­ckerii ruşi“. Persoana transferă bani reali unor operatori de schimburi valutare din diferite ţări, printre care Rusia şi Nigeria, pentru ca aceştia să convertească banii în monedă „LR“. Fondurile virtuale intră apoi în contul constituit la Liberty Reserve de persoana respectivă. Infractorul poate cumpăra droguri, coduri furate de carduri de credit sau altceva transferând banii virtuali în contul vânzătorului constituit tot la Liberty Reserve. Vânzătorul poate schimba în bani reali ce are în cont prin intermediul ope­ratorilor de schimb valutar.

Liberty Reserve percepea un comision de 1% pe transferurile de „LR“ şi un „comision privat“ de 75 de cenţi pe tranzacţie pentru a ascunde datele conturilor.

Utilizarea monedelor digitale s-a extins în ultimii zece ani, atrăgând utilizatori variind de la împătimiţii jocurilor video care caută să vândă sau să cumpere bunuri virtuale la cei care nu au încredere în sistemele bancare tradiţionale.

Acest articol a apărut în ediţia tiparită a Ziarului Financiar din data de 30.05.2013

AFACERI DE LA ZERO
Principalele valute BNR - ieri, 13:15
EUR
USD
GBP
CHF
Azi: 4.9472
Diferență: -0,0101
Ieri: 4.9477
Azi: 4.7020
Diferență: -0,4805
Ieri: 4.7247
Azi: 5.8347
Diferență: -0,7873
Ieri: 5.8810
Azi: 4.7195
Diferență: -0,3905
Ieri: 4.7380