Activele financiare la nivel mondial sunt estimate la 198,1 mii de miliarde de dolari la finele anului 2010, din care 43% sunt deţinute de populaţie - fără a pune la socoteală fondurile de pensii - şi 15,5% de bănci, economiie dezvoltate controlând aproape 80% din bani.
Astfel, populaţia deţine, la nivel mondial, active financiare de 85.200 miliarde de dolari, reprezentând 43% din total, băncile controlează 30.700 de miliarde de dolari (15,5%), fondurile de pensii 28.300 miliarde de dolari (14,2%), 23.000 miliarde de dolari sunt investite în asigurări (11,6%), în timp ce guvernele şi băncile centrale controlează 12.000 miliarde de dolari (6%), iar fondurile suverane de investiţii 4.300 miliarde de dolari (2,1%), potrivit unui studiu al McKinsey Global Institute.
Active financiare sunt considerate, în studiu, acţiuni la companii listate, obligaţiuni şi alte titluri cu randament fix, bani lichizi, depozite bancare şi active financiare alternative. Sunt excluse activele imobiliare, instrumentele financiare derivate, activele materiale, precum aurul, şi investiţiile în companii nelistate la bursă.
Pe regiuni, cea mai mare parte a activelor financiare sunt controlate de economiile dezvoltate, precum SUA, ţările din Europa de Vest, Japonia, Canada sau Australia, care deţin aproape 80% din avere.
Cu 58.300 de miliarde de dolari în active financiare, economia SUA controlează 29,4% din cele 198.000 de miliarde estimate la nivel mondial pentru finalul anului 2010.
Europa de Vest deţine 27,2% din activele financiare ale lumii, adică 54.000 miliarde de dolari, în timp ce Japonia are 27.300 miliarde de dolari, reprezentând 13,7% din total.
Celelalte economii dezvoltate incluse în studiu, precum Australia, Canada sau Noua Zeelandă, controlează active financiare de 9.300 miliarde de dolari, adică 4,6% din totalul la nivel mondial.
China, cea mai mare economie emergentă, figurează cu active financiare de 19.800 miliarde de dolari la sfârşitul anului trecut, cu o pondere de 9,9% în volumul de bani al lumii.
Celelalte ţări din Asia, inclusiv Coreea de Sud şi Hong Kong, controlează active financiare de 12.400 miliarde de dolari, reprezentând 6,2% din total, în timp ce America Latină are 6.800 miliarde de dolari, reprezentând 3,4% din averea lumii.
Orientul Mijlociu şi Africa de Nord deţin active financiare de 6.300 miliarde de dolari, adică 3,1% din total.
Activele financiare estimate la nivelul pieţelor emergente au crescut în medie cu circa 16,6% pe an în ultimii zece ani, ritm de patru ori mai accelerat faţă de dinamica din economiile dezvoltate.
Pe datele de la finele anului 2010, din active financiare totale de 198.000 miliarde de dolari, 21% (41.000 miliarde de dolari) erau controlate de economiile emergente, faţă de 7% în 2000, iar 28% erau investite în acţiuni ale companiilor listate la burse. McKinsey estimează că, în 2020, 30% din activele financiare de 371.000 miliarde de dolari ale lumii vor fi controlate de economiile emergente, în frunte cu China şi India, iar investiţiile în acţiuni vor fi scăzut la 22% din total.
În rândul economiilor dezvoltate, investitorii îşi plasează porţiuni semnificative din activele financiare în acţiuni tranzacţionate pe burse. SUA iese în evidenţă, 42% din banii populaţiei fiind investiţi la bursă. Situaţia este similară, spre exemplu, în Hong Kong, în timp ce în Europa de Vest populaţia a investit circa 29% din activele financiare în acţiuni.
Japonezii au investit tot mai puţin la bursă după crash-ul din 1989-1990, iar în prezent ponderea acţiunilor la companii în activele financiare ale populaţiei este mai mică de 10%, după ce nu a depăşit 18% în ultimii 20 de ani. Randamentele scăzute sau chiar negative au contribuit la acest trend.
Până în 2020, McKinsey Global Institute estimează că activele financiare de pe pieţele emergente vor creşte cu 30-36%, la 114-141 mii de miliarde de dolari. Activele Chinei ar putea atinge 65.000 milairde de dolari.
Investitorii (populaţie, companii etc.) de pe pieţele emergente ţin cea mai mare parte din activele financiare în depozite bancare, fapt care reflectă nivelul scăzut al veniturilor, pieţele financiare subdezvoltate şi alte bariere care împiedică diversificarea.
Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels
