Bancile obliga investitorii in fonduri sa-si deschida cont

8 mar 2010 Autor: Roxana Pricop

Cinci dintre cei mai mari administratori de fonduri mutuale obliga clientii sa isi deschida un cont curent la banca din grup pentru a putea deveni investitori in fondurile pe care le gestioneaza.

Contul curent este poarta de intrare in fondurile mutuale administrate de Erste, Raiffeisen, Erste, Raiffeisen, BRD, OTP si EFG Eurobank. De exemplu, inainte de a deveni investitor in fondurile administrate de societatea Erste Asset Management, parte din grupul financiar Erste care controleaza BCR, o persoana trebuie sa fie client al BCR prin deschiderea unui cont curent. La fel se intampla si in cazul fondurilor gestionate de diviziile de asset management ale Raiffeisen, BRD, OTP si EFG Eurobank.

Recent, societatea de administrare Raiffeisen Asset Management, al doilea mare administrator de fonduri cu active nete in gestiune de peste 1 mld. lei, a eliminat posibilitatea de a efectua subscrieri sau rascumparari in numerar si a introdus obligatia ca investitorii sa-si deschida un cont curent la Raiffeisen Bank la data adeziunii in fond. De asemenea, Raiffeisen Asset Management va desfasura distributie de unitati de fond numai catre investitori care au conturi deschise la Raiffeisen Bank.

"Eliminarea operatiunilor cu numerar este o aliniere la ceea ce se intampla in piata. Este justificata de necesitatea fluidizarii operatiunilor avand in vedere ca se inregistreaza si cateva sute de operatiuni intr-o singura zi. Pe de alta parte, deschiderea unui cont curent la Raiffeisen Bank ne permite sa ne cunoastem mai bine clientii si sa prevenim spalarea banilor sau alte incidente cu persoane care au primit sanctiuni internationale", a spus Mihail Ion, presedintele Raiffeisen Asset Management.

Majoritatea investitorilor noi in fonduri mutuale sunt deja clienti ai bancilor

In cazul celor cinci administratori bancari care obliga investitorii sa aiba un cont curent la banca-mama, institutia de credit este principalul furnizor de clienti pentru fondurile gestionate de acestia. Perspectiva ca fondurile mutuale sa atraga un investitor inainte ca acesta sa fie deja client al bancii este inca departe, din cauza gradului redus de penetrare al fondurilor mutuale.

"Bancile vor continua in urmatorii ani sa fie principala cale de acces a investitorilor catre fondurile mutuale. Cum baza de clienti ai bancilor este de ordinul milioanelor, iar numarul total al investitorilor in fonduri este de ordinul a cateva sute de mii, ramane un potential urias de exploatat de catre administratorii bancari", a spus Florin Dolea, directorul executiv al societatii de administrare Pioneer Asset Management, parte din grupul UniCredit Tiriac.

Contul curent deschis la BCR nu permite investitia in fondurile BRD, insa permite investitia in unul dintre fondurile gestionate de diviziile de asset management ale Bancii Transilvania, Bancii Carpatica sau UniCredit Tiriac Bank. Acesti trei administratori nu conditioneaza subscrierile sau rascumpararile in fondurile proprii de calitatea de client al bancii-mama si nici de calitatea de client la vreo alta institutie de credit.

In cazul fondurilor mutuale administrate de societati independente, precum Globinvest, dar vandute prin intermediul bancilor, nu exista obligativitatea deschiderii unui cont curent.