Burse - Fonduri mutuale

Rezultatele financiare ale celei mai mari bănci din România: Banca Transilvania a raportat un profit net pentru 2023 de 2,41 miliarde lei, adică 500 de milioane de euro, în creştere cu 14%. Pe Grupul Financiar BT profitul net a fost de 2,98 miliarde lei, plus 20%. „Profitabilitatea băncii ne ajută să ducem mai departe planurile pe care le avem”

Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, BT

Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, BT

Autor: Tibi Oprea

02.03.2024, 20:45 11323

Banca Transilvania (simbol bursier TLV), cea mai mare instituţie de credit din România, a anunţat un profit net la nivel de grup de 3 miliarde de lei, cu 20% mai mare decât în 2022, din care cel al băncii, de 2,5 miliarde de lei, a fost cu 14% mai mare, arată datele din raportul financiar anual preliminar.

Profitul operaţional al băncii a crescut cu 29,8% de la an la an, până la 3,5 miliarde de lei. Eficienţa operaţională, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătăţit, ajungând la 45,6% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activităţii prin digitalizarea proceselor.

Activele grupului au ajuns la 170 mld. lei, în timp ce creditele au crescut până la 75,6 mld. lei, iar depozitele clienţilor au ajuns la 138,1 mld. lei. Finanţarea companiilor şi a populaţiei, creşterea activităţii operaţionale şi atragerea de noi clienţi au fost motoarele BT în 2023.

„Am accelerat creşterea Grupului Banca Transilvania în 2023, mizând, ca şi până acum, pe volume mari. Finanţarea companiilor şi a populaţiei, creşterea activităţii operaţionale şi atragerea de noi clienţi au fost motoarele băncii anul trecut, ceea ce generează economii de scară şi eficienţă crescută şi ne permite să oferim clienţilor condiţii din ce în ce mai bune, din toate punctele de vedere. Suntem aici să susţinem în continuare dezvoltarea economiei, să contribuim la prosperitatea oamenilor şi la creşterea incluziunii financiare. Profitabilitatea băncii ne ajută să ducem mai departe planurile pe care le avem, să urmărim creşterea Grupului BT pe toate segmentele pe care suntem activi, dar şi să ne dezvoltăm pe altele noi”, spune Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, BT.

Anul 2023 a fost unul cu provocări, care a urmat perioadei de pandemie şi în condiţiile în care România se află în imediata vecinătate a unei zone de război, cu o creştere a costurilor pentru populaţie şi companii.

„În ciuda acestora, Banca Transilvania şi-a asumat rolurile de lider şi deschizător de drumuri, asigurând creşterea calităţii serviciilor, susţinerea clienţilor şi suportul necesar creşterii economiei naţionale”, transmite banca.

BT a finanţat companii cu 23 de miliarde de lei şi persoane fizice cu 10 miliarde de lei. Peste 270.000 de credite noi au fost acordate anul trecut. Banca a fost cel mai mare partener în programele guvernamentale lansate în 2023, cu peste 3,35 miliarde lei finanţare.

Numărul de clienţi activi a ajuns la 4,2 milioane de persoane. Banca a atras 623.000 de clienţi noi în 2023, dintre care 93.000 sunt companii, iar 530.000 sunt persoane fizice.

Impozitul pe profit plătit de BT către stat în 2023 a fost de aproape 2% din tot impozitul pe profit primit de stat de la companiile din România. Impozitele şi taxele totale plătite de Banca Transilvania în anul 2023 depăşesc 1,2 miliarde lei.

În decurs de cinci ani, de la sfârşitul anului 2018 şi până la finele anului 2023, BT şi-a dublat activele, creditele şi depozitele, iar baza de clienţi activi a crescut cu aproape 50%.

Numărul de carduri a ajuns la 6 milioane, iar tranzacţiile realizate cu acestea în 2023 au crescut cu 22% faţă de 2022. BT are peste 3,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, reprezentând 89% din clienţii activi. Numărul plăţilor cu telefonul a crescut cu 48% în anul 2023 faţă de 2022. 

Peste 16.000 de persoane şi-au cumpărat locuinţe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 18,7 miliarde lei şi a crescut cu 10% faţă de decembrie 2022, reprezentând 25% din portofoliul de credite. În acelaşi timp, au fost acordate 110.000 de credite de consum, în valoare de aproximativ 4,4 miliarde lei.

Banca a acordat peste 21.000 de împrumuturi noi, în valoare de 5,6 miliarde lei, pentru peste  441.000 de clienţi IMM & Micro. Numărul creditelor noi acordate de bancă a crescut cu aproape 6% în 2023 faţă de 2022, cea mai mare creştere fiind înregistrată pe segmentul LargeCorporate şi IMM. 

Soldul creditelor brute la nivel de bancă a crescut cu aproximativ 13%, din care o creştere semnificativă, de peste 15%, este soldul creditelor pentru companii. Mai mult de jumătate din creşteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. Volumul creditelor pentru populaţie a crescut cu aproape 9%.

Banca Transilvania are 20,94 mld. lei capitalizare. Acţiunile TLV înregistrează o creştere de 8,1% de la începutul acestui an, pe fondul unor tranzacţii de 288,6 mil. lei, arată datele BVB.

 

Vedeţi mai jos comunicatul integral:

„2023 a fost un an cu provocări, care a urmat perioadei de pandemie şi în condiţiile în care România se află în imediata vecinătate a unei zone de război, cu o creştere a costurilor pentru populaţie şi companii. În ciuda acestora, Banca Transilvania şi-a asumat rolurile de lider şi deschizător de drumuri, asigurând creşterea calităţii serviciilor, susţinerea clienţilor şi suportul necesar creşterii economiei naţionale.

  • BT a finanţat companii cu 23 miliarde lei şi persoane fizice cu 10 miliarde lei.
  • Peste 270.000 de credite noi au fost acordate anul trecut.
  • Banca a fost cel mai mare partener în programele guvernamentale lansate în 2023, cu peste 3,35 miliarde lei finanţare.
  • Numărul de clienţi activi a ajuns la 4,2 milioane. Banca a atras 623.000 de clienţi noi în 2023, dintre care 93.000 sunt companii, iar 530.000 sunt persoane fizice.
  • Impozitul pe profit plătit de BT către stat în 2023 a fost de aproape 2% din tot impozitul pe profit primit de stat de la companiile din România. Impozitele şi taxele totale plătite de Banca Transilvania în anul 2023 depăşesc 1,2 miliarde lei.
  • În decurs de cinci ani, de la sfârşitul anului 2018 şi până la finele anului 2023, BT şi-a dublat activele, creditele şi depozitele, iar baza de clienţi activi a crescut cu aproape 50%.
 

“Am accelerat creşterea Grupului Banca Transilvania în 2023, mizând, ca şi până acum, pe volume mari. Finanţarea companiilor şi a populaţiei, creşterea activităţii operaţionale şi atragerea de noi clienţi au fost motoarele băncii anul trecut, ceea ce generează economii de scară şi eficienţă crescută şi ne permite să oferim clienţilor condiţii din ce în ce mai bune, din toate punctele de vedere. Suntem aici să susţinem în continuare dezvoltarea economiei, să contribuim la prosperitatea oamenilor şi la creşterea incluziunii financiare. Profitabilitatea băncii ne ajută să ducem mai departe planurile pe care le avem, să urmărim creşterea Grupului BT pe toate segmentele pe care suntem activi, dar şi să ne dezvoltăm pe altele noi”, declară Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, BT.

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 169,2 miliarde lei. Creditele au crescut până la 75,6 miliarde lei, iar depozitele clienţilor au ajuns la 138,1 miliarde lei. Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 2.984,5 milioane lei, cu 20% mai mare decât în 2022, din care cel al băncii, de 2.491 milioane lei, cu 14% mai mult comparativ cu 2022. Profitul operaţional al băncii a crescut la 3.501,7 milioane lei, 29,8% mai mare faţă de 2022. Eficienţa operaţională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătăţit, ajungând la 45,6% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activităţii prin digitalizarea proceselor.

Linii de business, evoluţie în 2023

  • Numărul de carduri a ajuns la 6 milioane, iar tranzacţiile realizate cu acestea în 2023 au crescut cu 22% faţă de 2022.
  • BT are peste 3,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, reprezentând 89% din clienţii activi.
  • Numărul plăţilor cu telefonul a crescut cu 48% în anul 2023 faţă de 2022.
  • Peste 16.000 de persoane şi-au cumpărat locuinţe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 18,7 miliarde lei şi a crescut cu 10% faţă de decembrie 2022, reprezentând 25% din portofoliul de credite.
  • 110.000 de credite de consum, în valoare de aproximativ 4,4 miliarde lei, au fost acordate în 2023.
  • Banca a acordat peste 21.000 de împrumuturi noi, în valoare de 5,6 miliarde lei, pentru peste 441.000 de clienţi IMM & Micro. Numărul creditelor noi acordate de bancă a crescut cu aproape 6% în 2023 faţă de 2022, cea mai mare creştere fiind înregistrată pe segmentul LargeCorporate şi IMM.
  • Soldul creditelor brute la nivel de bancă a crescut cu aproximativ 13%, din care o creştere semnificativă, de peste 15%, este soldul creditelor pentru companii. Mai mult de jumătate din creşteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. Volumul creditelor pentru populaţie a crescut cu aproape 9%.
 

Alte informaţii financiare ale Băncii Transilvania

Rata expunerilor neperformante este de 1,98% la 31 decembrie 2023, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 203%. La decembrie 2023, ROE a depăşit media sistemului bancar de 20,4%, ajungând la 24,4% la nivel individual. Solvabilitatea BT cu profit inclus este de 23,58%, iar fără profitul aferent semestrului II din 2023, este de 21,61%.

Din 2023, banca este evaluată de două agenţii internaţionale de rating, Moody’s şi Fitch. În contextul în care, în România şi Uniunea Europeană, cerinţele de capital sunt tot mai stricte, acreditările acestora susţin eforturile BT de a menţine un cost cât mai bun al capitalului.

Grupul Banca Transilvania şi-a continuat consolidarea

  • BT Leasing & Ţiriac Leasing au devenit o singură companie în 2023. Fuziunea a avut impact pozitiv în business: BTL a ajuns la 25.000 de clienţi şi 500 milioane euro în portofoliu.
  • BT Mic a ajuns la 1 miliard de lei în sold şi are peste 18.000 de clienţi, fiind cea mai mare companie de microfinanţare din ţară.
  • BT Asset Management a ajuns la active în administrare de 4,5 miliarde lei, iar BT Maxim a fost cel mai performant fond de acţiuni din România, în 2023.
  • BT Capital Partners a fost Co-Lead Manager pentru IPO Hidroelectrica în valoare de 1,9 miliarde euro şi Lead Manager al consorţiului care a intermediat prima finanţare prin piaţa de capital a Consiliului Judeţean Cluj, în valoare de 75,6 milioane euro.
  • BT Pensii este în top 3 furnizori de pensii facultative în funcţie de numărul de clienţi nou atraşi. Aproape 15.000 de participanţi noi au fost în 2023.
  • Cu 200.000 de carduri active, BT Direct a devenit în 2023 cel mai mare emitent de carduri în acest sector.
  • Code Crafters a continuat să îşi extindă capacitatea de livrare a soluţiilor folosite în industria bancară, atât prin creşterea echipei, cât şi prin diversificarea tehnologiilor.
 

2024:

Acord pentru achiziţia OTP Bank România şi a subsidiarelor din ţara noastrăBanca Transilvania a semnat cu OTP Group, în februarie a.c., acordul pentru achiziţia OTP Bank România şi a subsidiarelor ei din România. Finalizarea tranzacţiei este estimată

 în câteva luni, după primirea aprobărilor autorităţilor, iar preţul total al tranzacţiei care urmează să fie plătit de BT este de 347,5 milioane de euro. OTP Bank România are 2,64% cotă de piaţă, peste 440.000 de clienţi, 1.800 de angajaţi şi aproape 100 de sucursale.

Victoriabank a cumpărat BCR Chişinău

 Victoriabank, bancă din Republica Moldova, parte a Grupului BT, a finalizat achiziţionarea BCR Chişinău în ianuarie a.c.

Idea::Broker de Asigurare a devenit BT Broker de Asigurare

 Idea::Broker de Asigurare, companie achiziţionată de BT Leasing de la Idea::Leasing în 2023, a devenit BT Broker de Asigurare, în februarie a.c.. Grupul Banca Transilvania are planuri ambiţioase în ceea ce priveşte acest segment, începând cu acest an”

Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels

AFACERI DE LA ZERO